时间地点： 2008年9月19-21日 深圳
课程价格： 3600元/人（含教材、课间茶点费）
培训对象： 企业财务人员;各类金融机构的理财师;理财机构的管理人员;保险公司中高级职员;其他对课题感兴趣的人士
课程详细：
课程背景
我们已经进入一个充满机遇和风险的崭新时代。
我们的生活正面临着由于经济发展和科技进步所带来的比以前任何时候都要多的风险。宏观层面来看：经济的集中度和关联度的提高，增加了发达地区和整个国民经济遭受巨大财务损失和金融危机的风险；新技术、新材料的使用，已经和正在给许多国家、组织和个人带来日益严重的风险；经济的全球化和一体化，在为各国带来巨大利益的同时，也带来了前所未有的国际经营风险；金融服务一体化和金融工具及技术创新，促进了世界范围内的资本的合理流动，同时又带来了出现空前金融动荡的危险；生活和医疗条件的改善使人类的预期寿命和短活质量得到了极大的提高，同时也带来了世界性的老年问题，加重了医疗、护理方面的费用……微观层面来看：随着社会竞争的加剧，生活压力也越来越大，重大疾病和自然灾害已严重威胁着人们的生命；中国现代的家庭结构已变成了“4:2:1”型，即一对夫妇要养四个老人和一个孩子，除自己外，人均要负担2.5人的生活费用，“养儿防老”早已成了不切实际的幻想；在孩子成长的三个阶段最需要用钱：高等教育、成家、立业，如何使孩子在事业上有个美好的开始；大多数人的收入增加远没有物价上涨快……
本课程旨在让职业理财师和希望成为理财师的人士系统地了解组织和个人正在面临的种种风险，并向他们传授如何通过有效的保险来降低风险并实现理财的知识和方法。
课程收益
通过本课程的学习，学习者系统地了解和掌握：
→ 企业和个人正在面临的主要风险；
→ 各种风险的比较分析方法；
→ 风险管理流程及其方法；
→ 风险成本概念及风险管理的目标 ；
→ 通过有效的保险来降低风险并实现理财的知识和方法。
课程大纲
第一部分：保险概论
◇ 风险和风险管理
-风险的概述 -风险管理
◇ 保险基本原理
-保险的含义和作用 -保险的要素和特征 -保险的原则 -保险的分类
◇ 保险的法规
-保险合同的主体和客体 -保险合同的内容 -保险合同的定立与生效
-保险合同的履行 -保险合同的变更和终止
第二部分：财产保险和人身保险
◇ 财产保险
-财产保险概述 -火灾保险 -运输保险 -工作保险
-责任保险 -信用保证保险 -中国财保业的变革与发展
◇ 人身保险
-人身保险与人身风险 -人身保险的特征与分类 -人身保险的功能
◇ 人寿保险
-人寿保险概述 -人寿保险的作用 -人寿保险保费的确定
-普遍人寿保险 -特种人寿保险 -创新人寿保险
◇ 意外伤害保险
-意外伤害保险概述 -意外伤害保险的产品介绍
◇ 健康保险
-健康保险概述 -医疗保险 -收入保障保险
◇ 保险公司与评估评估
-如何选择保险公司 -如何评估保险公司 -保险产品选择
第三部分：社会风险的防范与管理
◇ 社会风险与社会保障
-社会风险概述 -社会保障体系概述 -各国社会保障体系介绍
◇ 员工健康保险管理
-员工健康风险概述 -员工健康风险的管理
◇ 员工养老风险的管理
-员工养老风险概述 -国家基本养老保障体系
-企业养老金计划 -个人退休财务策划概述
第四部分：风险管理财务策划实务
◇ 风险策划实务
-保险策划需要考虑的因素 -保险策划实务
◇ 退休财务策划实务
-退休财务策划需要考虑的因素 -退休财务策划实务
导师介绍
梁 正（来自香港）香港大学管理学荣誉学士。现为香港中文大学、香港大学及香港岭南大学特邀导师、GEC特聘讲师。香港认可财务策划师、中国国际金融理财师、香港证券及期货事务监察委员会持牌代表、注册特许财务策划师（FChFP）专业委员会成员、香港人力资源管理学会会员，美国LIMRA中国专务代表。
有30年工作经验于。曾在加拿大、香港及中国大陆著名金融机构担任高职。近年来专业从事财富管理和相关培训业务：1998年至2005任职澳洲联邦银行集团国际金融服务事业部门助理总经理,负责中港业务培训及营销工作；2005-2006年曾任职香港Credit Suisse瑞士信贷集团理财策划组助理副总裁；现任北京合智公司总经理及中国首席代表,负责在中国大陆推广财富管理业务。
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